SUPERINTENDENCIA DE BANCOS E INSTITUCIONES FINANCIERAS DE NICARAGUA UTILIZA MANUAL DE UNODC PARA CONTROL DE LAVADO DE DINERO

La Superintendencia de Bancos y de otras Instituciones Financieras de Nicaragua (SIBOIF), expidió el pasado 31 de agosto una circular en la que insta a sus entidades supervisadas de hacer uso del manual "Riesgo de Lavado de Activos en Instrumentos Financieros, Usuarios y Empleados de Instituciones Financieras" elaborado por la Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito.

SIBOIF supervisa 36 bancos, aseguradoras, arrendadoras financieras y corredores de bolsa, entre otras entidades nicaragüenses, que a su vez representan a miles de clientes y a miles de millones de dólares en portafolio.

El manual -que en su momento fue comentado por www.lavadodinero.com ('Lecciones de finanzas para profesionales legales en el campo legal')- busca preparar a quienes trabajan en el sector financiero y jurídico, en prevención y penalización de los delitos de lavado de dinero, y financiación del terrorismo.

El documento de 143 páginas se compone de cuatro partes:

1) Instrumentos financieros conocidos: la cuenta corriente, la cuenta de ahorros, el certificado de depósito, el giro internacional y la póliza de seguros.

2) Instrumentos financieros especiales: los negocios fiduciarios, bursátiles y de comercio exterior.

3) Transacciones de usuarios.

4) Empleados de instituciones financieras.

En su contenido hay una descripción de los instrumentos financieros, sus documentos característicos y múltiples señales de alerta (451 en total). Todo para mejorar los conocimientos económicos, financieros y contables a los cuales estos productos y servicios dan lugar.

La Representación de UNODC resalta que se trata de instrumentos legales, usados todos los días en el comercio nacional e internacional. Es justamente su legalidad lo que los hace más atractivos para delincuentes. Según el Aldo Lale-Demoz, Representante de UNODC: "La regla de oro de todo lavado exitoso es la de fingir una operación legal. Es por eso que los lavadores utilizan métodos, con ligeras diferenciaciones, rutinariamente utilizados en el comerció legítimo, lo cual hace muy difícil la distinción entre una transacción lícita y otra ilícita".

El manual, que será actualizado periódicamente, forma parte de una serie de proyectos regionales financiado por el Gobierno Británico. Los proyectos son todos diseñados para fortalecer la justicia latinoamericana contra el narcotráfico y el crimen organizado en general.

El manual fue elaborado por el Programa de Asistencia Legal para América Latina y el Caribe (LAPLAC) de UNODC. Otras instituciones interesadas en usar el documento, pueden comunicarse con laplac@unodc.org.

Descargue aquí el manual para control de lavado de dinero.

Contacto:

DIEGO ÁLVAREZ

Jefe de Comunicaciones - UNODC

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